金融机构当前面临的欺诈风险挑战日益严峻，如欺诈形式多样，欺诈成本与防御的成本严重不对等，攻击方法容易获取，难度降低，威胁的人员构成复杂等。我们从网络安全、业务安全、体系安全等多维度考虑反欺诈威胁风险，搭建智能大数据分析平台：快速识别风险，在最短时间内处理；准确识别黑白名单客户，避免误报漏报；覆盖各个业务渠道，规则配置简单易懂。

• 处置反欺诈威胁的新思路

以实体为中心的全面反欺诈威胁感知与处置，防御对象从“攻击”到“威胁”，安全体系从“基于特征”到“基于实体行为”，从“灭火扑救”到“主动防御”

• 三层体系架构

基于大数据、AI算法，构建了三层架构，包括数据层、功能逻辑层、应用层，对金融交易数据实时监控；根据风险场景，从签约信息、资产信息、行为习惯、地域等多个维度区分不同客户群的风险特征

• 差异化风控，一客一策

事中风险处置时整合指标引擎、规则引擎、流程引擎的三合一体系，针对事前定义的不同客群、风险评级、风险标签，执行差异化的反欺诈策略

• 简单易用的界面和流程化配置

构建模块化的指标引擎；反欺诈策略按照不同的分值条件，执行可视化流程操作，满足业务人员配置需求